在20世纪90年代和2000年上半年，爱尔兰经历了有记录以来最长的房地产繁荣之一。从1996年到2006年，爱尔兰第二套住房的平均价格上涨了超过300%。根据环境、遗产和地方政府部门(DoEHLG)的数据，新房的平均价格上涨了250%。然而，自2007年初达到峰值以来，爱尔兰的房价已经下跌了50%——而且爱尔兰的房地产市场几乎没有什么希望的迹象。
爱尔兰物价的快速上涨最初是经济基本面的反映。
- 经济增长使更多的人能够买得起东西。
- 20世纪90年代早期，爱尔兰的房价相对便宜。
然而，从21世纪初开始，房价越来越多地反映出繁荣时期，推动价格上涨的因素有:
- 投机，房地产开发商购买以出租。
- 对持续上涨的房价令人鼓舞的人们进入财产的期望。
- 不断上涨的房价鼓励房主提取股权，用这笔钱投资第二套住房。
- 蓬勃发展且不受监管的银行业。金融繁荣鼓励银行以较低的存款要求发放更多的可变抵押贷款——100%的抵押贷款很常见。人们还借了很高的工资乘数。据说还会提供高达工资10倍的抵押贷款。
爱尔兰房价vs英国房价
在2008/09年度，这两个房地产市场的房价都出现了大幅下跌。但是，在英国房地产市场企稳之际，爱尔兰房价持续下跌时间最长的国家之一，使其成为全球最大的房地产崩盘之一。
爱尔兰房地产市场崩盘
来源:方案
爱尔兰物业崩溃：
- 2008年，房地产价格下跌12.4%(实际下跌13.4%)
- 2009年，房价下跌18.6%(实际下跌14.3%)
- 2010年，房价下跌了10.5%(实际下跌了11.6%)
- 2011年，房价下跌了16.7%(实际下跌了18.7%)
- 源
自2006年以来，爱尔兰的房价比峰值低了近50%。爱尔兰房价暴跌有多种原因。
- 深度衰退。爱尔兰经济在2008-12年的经济衰退中遭受重创，失业率上升至14%。在经济繁荣的鼎盛时期，建筑业占爱尔兰GDP的25%，创造了20%的工作岗位。
- 供过于求。在繁荣期间，据估计，爱尔兰建造了70万新房 - 每6名公民差不多1。（电报）房屋建设中的繁荣被弱势规划立法，政府税收损失和银行和物业公司之间的信心高。外壳崩溃已被看到占用的建筑物中的浪涌。Deutsch Bank的一份报告表示，爱尔兰现在有289,451个空房子（包括近60,000个空置度假屋）。这代表了15％的空缺率。鉴于爱尔兰人口谦虚的人口增长，它可以达到2055年，以清除积压房屋。（链接(相比之下，英国的空置率为3.2%)
- 银行的损失。由于信贷紧缩，爱尔兰银行遭受了重大损失，需要爱尔兰政府的救助。由于银行的损失，银行减少了他们的抵押贷款，这使得贷款很难获得。住房抵押贷款占GDP的比例从2010年的64%下降到2011年底的51%。
- 不断下跌的房价使人们不愿进入不断下跌的房地产市场。
爱尔兰房价的未来
在1%的利率下，爱尔兰房地产市场有望稳定下来。有一些证据表明，尤其是在都柏林，房价的下跌已经停止。2012年底，美国一些地区出现了房价上涨的初步迹象。然而，这可能难以实现。惠誉估计，由于供应严重过剩，爱尔兰房价仍有可能下跌20%，但也有可能进一步拖欠抵押贷款。法律禁止收回实际上可能会增加拖欠率，因为抵押贷款持有人感觉更少的支付压力(链接）.背负着紧缩政策和高失业率的爱尔兰经济疲软，复苏将会举步维艰——特别是在欧洲经济持续疲软的情况下。
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