英国的财富不平等

英国国家统计局的最新统计数据显示，英国国内的财富差距很大。2010/12年，英国所有私人家庭的总财富为9.5万亿英镑（2008-10年为9.0万亿英镑）。

报告中的一些要点

• 最富有的10%的家庭拥有44％占家庭总财富的比例。
• 最富有的1%所积累的财富与最贫穷的55%人口所积累的财富一样多
• 最贫穷的50%人口只拥有总财富的9%。
• 半数家庭的总财富达到或超过21.84万英镑。
• 在2010/12年度，最富有的20%的家庭拥有105比最不富裕的20%家庭的总财富多出一倍。相比之下，在2008/10年度，最富有的20%的家庭拥有92比最不富裕的20%家庭的总财富多出一倍。
• 该报告没有记录离岸避风港的财富。
• 最富有的群体是退休年龄（55-64岁）左右、没有孩子的人群。

资料来源:国家统计局财富和资产调查

财富的定义

财富是个人在任何特定时间拥有的资产存量；这可以是货币、养老金、股票或财产形式的资产。国家统计局将财富分为四大类

总财富净财产财富，净金融财富，有形财富和私人养老金财富。

• 房产财富-任何私人在英国或海外拥有的物业(£3.5万亿2012)
• 物质财富–家庭拥有的实物资产的价值，例如古董、艺术品、车辆和个性化车牌。(1.1万亿英镑2012)
• 金融财富–通过从金融资产价值中减去任何金融负债的价值来计算净金融财富。（即储蓄-债务）(£1.3万亿2012)
• 私人养老金财富-个人可以从现在或将来获得收入的私人养老金计划的价值。私人养老金财富是总财富的最大组成部分。（3.58万亿英镑2012)

关于财富不平等的事实

• 2010年至2012年，英国11%的家庭拥有除主要住所以外的其他财产
• 在2010/12年度，24%的家庭没有私人养老金财富
• 25%的家庭信用卡债务未偿还
• 7%的家庭拥有个性化车牌
• 48%的家庭拥有个人储蓄账户。

区域不平等

• 2012年底，英国东南部家庭的平均财富增加到了30.9万英镑，比2006- 08年增长了30%
• 英国的平均增长率只有6%。
• 东北部的财富已降至略低于143000英镑。
• 在苏格兰，平均财富为165500英镑
• 伦敦的家庭财富中值增幅最大，增长了31%。

洛伦兹曲线的个人财富成分

曲线离直线越近，分布越均匀。金融财富的不平等程度最大。

这表明，最贫穷的60%家庭的金融财富为负(债务大于储蓄)

国家统计局报告

英国财富不平等的原因

1. 养老金不平等．近年来，较为富裕的家庭已经能够提高私营部门的养老金缴款。(私人养老金财富对最富有的30%家庭的总财富贡献最大。)尽管糟糕的股市回报降低了一些养老金和资产信托的价值，但养老金的重要性仍在上升。
2. 房地产价格。
   
   自上世纪60年代以来，英国房价的上涨速度远远快于通胀率。由于房价上涨，业主的家庭财富显著增加。这加大了业主和非业主之间的差距。第二套住房和购房出租的增长也加剧了这种情况，这使家庭能够开发房地产组合。
3. 能够保存．低收入的人很少有储蓄能力。他们有很高的边际消费倾向。高收入人群的边际消费倾向较低，在购买必需品之后，他们有能力储蓄(如私人养老金和个人储蓄账户)。

   

4. 增加的收入不平等．自20世纪70年代以来，收入差距一直在扩大。这加剧了财富不平等。参见:不断上升的收入不平等
5. 托马斯·皮凯蒂在他的书中21世纪的资本他认为，资本(房地产、资产投资)的回报率一直高于经济增长带来的回报。这意味着财富的回报大于实际收入的增长。这导致财富不平等加剧。他指出，过去20年，这一直是发达国家的一个特点。

伦敦的财富不平等

不同地区的贫富差距有所不同。因为伦敦的房价高于全国平均水平，所以首都的财富不平等程度要大得多。据《不公正》报道:为什么社会不平等持续存在由政策出版社Danny Dorling出版。

在首都，社会最顶层的10%平均拥有933563英镑的财富，而最贫困的10%平均只有3420英镑——是273倍的财富(伦敦最富有的)

财富不平等的影响

2008年，一名出生在伦敦高级住宅区肯辛顿-切尔西的女性的预期寿命为88岁零9个月，而一年前她的预期寿命为87.9岁。相比之下，格拉斯哥的女性预期寿命为77.1岁，而在2007年，这一数字仅上升了一个月，至2008年的77.2岁。

金融财富的定义

• 金融净财富=金融总财富-金融负债。

1. 金融财富总额是指正式金融资产（不包括透支的经常账户）+成人持有的非正式金融资产+儿童资产+用于偿还抵押贷款的捐赠的总和。
2. 金融负债是消费信贷和家庭账单欠款+个人贷款和其他非抵押贷款+非正式贷款+经常账户透支的总和。

相关的

• 英国的财富， 2012年7月出版
• 贫困、不平等和经济增长
• 在英国不平等
• 洛伦兹曲线